ACE ETF 분배금은 상품마다 기준일과 주기가 다릅니다. 월말 기준, 매월 15일 기준, 분기 지급이 섞여 있고, 받으려면 기준일보다 먼저 사 둬야 합니다. 기준일 계산법과 분배락, 2026년 9월 분배 사례를 정리했습니다.
ACE ETF 분배금은 상품마다 기준일과 주기가 다릅니다. 월말 기준, 매월 15일 기준, 분기 지급이 섞여 있고, 받으려면 기준일보다 먼저 사 둬야 합니다. 기준일 계산법과 분배락, 2026년 9월 분배 사례를 정리했습니다.
ACE ETF 분배금 받는 조건
ACE ETF 분배금은 지급 기준일에 ETF를 들고 있는 사람에게 줍니다. 여기서 ‘들고 있다’는 결제가 끝났다는 뜻이고, ETF 결제는 2영업일이 걸립니다. 그래서 기준일에 사면 늦고, 적어도 영업일 기준 이틀 전에 매수가 끝나야 분배금을 받습니다. 주말과 공휴일은 영업일에서 빠지니 연휴가 끼면 더 앞당겨야 합니다.
ACE ETF 월분배 기준일 두 갈래
월분배 상품이라도 기준일이 둘로 갈립니다.
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 월말 기준 상품 | 매월 마지막 영업일 기준 |
| 월말 기준 지급 | 기준일 다음 영업일부터 10영업일 이내 |
| 15일 기준 상품 | 데일리타겟커버드콜 시리즈, 미국배당 계열 |
| 15일 기준 기준일 | 매월 15일 (휴일이면 직전 영업일) |
| 15일 기준 계산 | 대상기간 평균 NAV × 목표 분배율 |
| 확인 위치 | 누리집 공지사항 ‘분배금’ 분류 |
ACE ETF 분배락 이해하기
분배금이 나가면 ETF가 가진 현금이 그만큼 줄어 순자산가치도 분배금만큼 내려갑니다. 이것을 분배락이라고 하며, 분배락이 생기는 날 분배금만큼 빠진 가격이 시초가에 반영됩니다. 주식의 배당락과 같은 원리라 그날 가격이 갑자기 떨어져 보여도 손실이 난 것은 아닙니다. 다만 분배금에는 배당소득세 15.4%가 붙으니, 일반계좌에서 분배금만 노리고 기준일 직전에 샀다가 바로 팔면 세금만큼 손해가 날 수 있습니다.
ACE ETF 분기 분배 사례
채권형 중에는 분기마다 주는 상품도 있습니다. ACE 국고채3년(114460)은 3·6·9·12월에 분배하고, 2026년 9월 분배금은 좌당 562원(9월 7일 종가 기준 분배율 0.56%)이었습니다. 같은 상품의 직전 분배금은 6월 833원, 3월 416원으로 회차마다 금액이 크게 다릅니다. 분배금은 고정 금액이 아니라 그 기간에 들어온 이자와 배당에 따라 달라진다는 점을 기억해야 합니다.
ACE ETF 누리집은 매매하는 곳이 아니라 분배금과 상장폐지 같은 일정을 확인하는 곳입니다. 분배금을 받으려면 기준일보다 최소 2영업일 먼저 사야 하고, 기준일은 월말 기준과 매월 15일 기준, 분기 지급으로 상품마다 다릅니다. 분배금은 달마다 금액이 바뀌고 분배락 날 가격에 반영되며, 일반계좌에서는 15.4%가 과세됩니다. 2026년 10월에는 261920·280320·465620 세 종목이 10월 28일 거래정지, 29일 상장폐지되니 보유 중이라면 27일까지 팔지 해지상환금을 받을지 정해야 합니다. 연금계좌로 사면 세금이 미뤄지지만 레버리지·인버스는 살 수 없다는 점도 함께 챙기세요.
